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遭重罚!英国审慎监管局对花旗开出4390万英镑罚单

wuya 2019-11-27 12:22

 

因为花旗集团旗下公司提交了不完整和不准确的监管信息,英国央行对其开出4390万英镑的罚单,为英国央行所属金融监管机构有史以来开出的最高罚单。


 

在周二发给第一财经等机构的声明中,英国央行旗下监管机构审慎监管局(Prudential Regulatory Authority,PRA)对花旗环球金融有限公司(Citigroup Global Markets Limited / CGML)、花旗银行伦敦分行(Citibank N.A. London branch / CBNA London)和花旗银行欧洲有限公司英国分行(Citibank Europe Plc UK branch / CEP UK)处以4390万英镑的联合罚款,处罚原因是其内控以及管理安排未能满足审慎监管局监管报告要求。

 

在2014年6月19日至2018年12月31日期间,上述机构在英国的监管报告框架“未能有效设计,实施或运作”,导致其“向审慎监管局所提交的资本和流动性水平的监管报告不完整不准确”。审慎监管局负责监测英国约1500家银行、建筑协会、信用合作社、保险公司和大型投资公司的财务稳定状况。

 

PRA指出,尽管目前花旗对于流动性和资本充足率的要求,比英国央行任何时候的规定都要高,但花旗在上述日期内犯下一系列重大错误,包括:

 

花旗未能确保设计,实施和有效支持其英国监管报告框架的系统和控制措施;

 

花旗未能投入足够的人力资源来确保花旗环球金融有限公司(CGML)的监管报告是完整且准确的;

 

鉴于花旗的规模、复杂性和系统重要性,花旗对其英国监管报告控制框架的多个方面的纪录不充分。

 

鉴于这些决策的复杂性及其对收益准确性的影响,花旗环球金融有限公司(CGML)对报告要求进行技术解释的方法不够完善。

 

作为一家具有系统重要性的机构,花旗在监管报告方面的监督和管理大大低于预期标准。

 

PRA表示,这些问题“严重且普遍存在”,这意味着花旗未能就其财务状况提供准确的监管信息。英国审慎监管局首席执行官Sam Woods表示:“金融机构的监管信息对于审慎监管局履行职责至关重要。 花旗未能提供准确的信息,也未能达到我们对于一家具有系统重要性的银行的治理标准的预期。”

 

根据花旗银行随后发给第一财经等机构的声明,该行已将满足其监管报告要求列为优先事项,并对PRA指出的所有不合规之处进行了整改处理。

 

总部位于纽约的花旗银行是美国第三大银行,并被指定为“具有全球系统重要性的银行”。它的资产为2万亿美元,业务遍及约100个国家。亦有英国媒体指出,花旗本应面临6270万英镑的罚款,但该行属审慎监管局的合作机构,因此得到了30%的罚金减免。

    来自: 第一财经